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Escrito por Lara Prado

Consultora y Formadora en Marketing Online. Directora en la agencia de marketing online Lanzadera Online.

02.03.2022

Qué es un liquidity pool o pool de liquidez?

Vamos a intentar explicarlo resumido y sencillo, aunque no lo es jejejeje.

Los mercados en el mundo funcionan de la siguiente manera, y cuando hablamos de mercado, hablamos del mercado del oro, el mercado del petroleo, las acciones de amazon o de repsol, etc. Básicamente, un mercado es un punto de encuentro entre gente que compra y gente que vende, y esto lo puede hacer una institución o un software.

Imagínate la lonja del pescado de Tokio. Ahí hay unos señores desde hace siglos, comprando y vendiendo atún. Ponen en contacto al pescador que quiere vender atún y al restaurante de sushi que quiere comprar atún. Conectan a los que compran y a los que venden.

Yo tengo acciones de empresas, y las guardo en mi broker en ING. Y cuando quiero comprar o vender, su broker…que aqui no es una persona sino un software, va al mercado y me compra o me vende lo que le ordeno, está informatizado.

Ahora vamos a llevárnoslo al mundo crypto. Yo no quiero comprar o vender ni pescado ni acciones de empresas. Lo que quiero es vender mis ahorritos…los tengo digitalizados en unos cuantos bitcoins y ….a dónde voy? Qué es el equivalente al señor de la lonja de toda la vida, o al broker de acciones de mi banco? Los liquidity pools.

Es un «software», un programa, que me permite a mi mismo comprar y vender. Me permite comprar y vender. Un liquidity pool me permite cambiar de bitcoin a bnb, de bnb a bitcoin, de bitcoin a otra moneda, de otra moneda a otra moneda…sin depender de una empresa, de un intermediario, de un broker.

Un liquidity pool es un mercado descentralizado, una «piscina» donde al menos dos tokens quedan bloqueados bajo un smartcontract para su intercambio.

Podemos imaginarlos como una piscina dividida en 2. De un lado de la piscina hay moneda A, y del otro lado de la piscina hay moneda B. Puede ser BNB/ BTC por ejemplo. Entonces, sin tu mover tus fondos, sin perder el control de ellos, sin llevarlos a ningún sitio para que te los cambien…tu puedes decirle al liquidity pool: cámbiame 1 $ de BTC por 1 $ de BNC. O 1$ de BTC por 1$ de una moneda estable.

Son intercambiadores. Son como máquinas dispensadoras. Las hay que metes 1 euro y te sale una cocacola. Aquí metes un euro y te sale la otra moneda, metes la otra moneda y te sale 1 euro. Es un intercambiador.

Y este intercambiador no es una persona, no es una empresa, no es un banco. Es un software. No dependo de nadie. Y esto es una revolución, porque no hay ningún mercado en el mundo que funcione así, sólo los mercados crypto.

Qué pasa? que a veces quieres meter el euro en la maquina dispensadora…pero la cocacola está agotada. Para que las máquinas dispensadoras funcionen, tienen que estar llenas.

Los liquidity pool, igual. Para que tu puedas meter una moneda y sacar otra…la piscina tiene que estar llena. Tiene que tener monedas dentro. El programa, el smartcontract, lo hace funcionar….pero quién llena la piscina de monedas? Quien pone esas monedas?

Pues particulares como tú y como yo. Gente que ha ahorrado, y tiene en su wallet 100 euros de BNB y 100 euros de BTC. Y que en lugar de tenerlo ahi esperando a que suba aburridos sin hacer nada, en lugar de tenerlos guardados en su wallet, los guarda en esta piscina. Porqué? Porque les saca una rentabilidad extra, gana una pequeña comisión, que la pagan todos los que usan el el pool para cambiar de una moneda a otra. Y ese dinero que se gana ahí, no se lo queda el banco, no se lo queda el programa. Me vuelve a mi, que para eso he ahorrado yo y lo estoy prestando yo. Y eso es lo precioso de las finanzas descentralizadas, para el pueblo en general y para los inversores en particular.

A los que llenan estas piscinas se les conoce como LP, del inglés, liquidity providers, proveedores de liquidez. Son los que aportan liquidez en los mercados. Son quienes depositan sus fondos para ser intercambiados en el mercado y ganar comisiones a cambio de ello.

Y cuánto ganan? Pues depende de la liquidez del mercado. Si hay mucha liquidez, muchos movimientos, muchos intercambios, generarán mucho. Si hay poca liquidez, poco movimiento, pocos intercambios, generarán poco. Si hay compras y venta de esa piscina de ese binomio, nos llevamos comisiones. Si no hay compras y ventas de ese binomio, no nos llevamos comisiones.

Ahora mismo, hay liquidity pools que generan 10%, 15% hasta 20% de retorno de la inversión!

Y cómo te paga el programa del liquidity pool tus comisiones, tus ganancias?

Pues reinvirtiéndotelo en el pool. Tus comisiones te las van metiendo dentro de la misma piscina. Tu, ganancias, siempre las estas ganando en cada comision, en cada intercambio. Pero cuando obtienes los beneficios? Cuando retiras tus fondos de la piscina, que metiste 100 y te devuelven 120.

El pool, la piscina, sólo tiene 1 norma: que está dividida en 50% Y 50%.

Es decir, que si pones 100 euros de BTC, tienes que poner tambien 100 € de BNB.

Todo esto no es nuevo. Estos pool de liquidez y estos inversores que hacen de LP, ya existen en la actualidad. En las finanzas tradicionales se les conoce como MARKET MAKERS. Por qué puedo hoy hoy en mi broker de acciones dar la orden de comprar acciones de amazon o de vender acciones de amazon y se ejecuta casi de inmediato si el mercado está abierto? Pues porque hay fondos de inversión, grandes bancos, gente y entidades con mucho dinero que aportan liquidez. NO funciona 100% igual, no es que metan en una cuenta bancaria 100€ y 100€ de acciones Amazon, hay algunas diferencias pero el concepto y el funcionamiento es el mismo Y GANAN MUCHISIMO DINERO CON ELLO. Pero solo pueden ser market makers una minoría, está restringido. A bancos como JP MORGAN o el SANTANDER. A fondos de inversión con cientos de millones de dólares.

Y esto es lo bueno y revolucionario y lo democratizados de las finanzas descentralizadas: que en el mercado tradicional no puedes ser market maker con 100 euros, pero ahora en el mercado crypto sí que puedes ser LP con 100 €. Y es que al liquidity pool se puede entrar con 1 euro si quieres!

Y esto es super democratizador. A dia de hoy, los instrumentos financieros de inversion no puedes acceder si no tienes mas de 10.000? 100.000? euros. A partir de ya, cualquiera puede acceder a instrumentos como estos desde 1 euro, desde 10 euros. BOOM. Es por eso que la gran mayoria del mundo estabamos fuera de las finanzas, pero ahora ya no. Y si tu entras hoy a esto, estás siendo early adopter de esta brutalidad que va a transformar el mercado financiero. Y gracias a defi, una tecnología que literal tiene tan sólo 2 años de vida.

lNGRESOS PASIVOS RECURRENTES de esos que tanto gustan a los ricos 🙂

Y hasta aquí esta entrada en nuestro blog de marketing online.

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