INTRODUCCIÓN: DOMICILIACIONES, SEPAS Y REMESAS

Cuando tienes un negocio, quizás tengas que hacer pagos o cobros recurrentes. Por ejemplo, todos los meses debes pagar las nóminas, y cobrar tus servicios recurrentes.

Yo en mi caso, vendo servicios mensuales (mantenimiento web, soporte web, gestión de redes sociales….), y cobro el mismo importe a los mismos clientes todos los meses.

Y ya sabéis que soy muy fan de la automatización, que intento poner todo lo que puedo en piloto automático, y que tengo subida la gestión de mi negocio en el CRM/ERP Holded.

Se puede hacer directamente desde el banco, pero como tengo toda mi contabilidad en Holded, y hago ahí todos mis números, pues prefiero hacerla directamente desde el programa para tener todo medido y controlado!

Este mes, voy a hacer mi remesa de cobro del mes de Abril, así que he decidido hacer este tutorial paso a paso para quienes os pueda ser de utilidad 🙂

Una remesa de cobro es un fichero, un archivo, que enviamos al banco para que ejecute y cobre todas las facturas que queremos domiciliar en la cuenta de nuestros clientes.

Antes de comenzar, deberás tener a mano tu ID DE ACREEDOR, que lo obtendrás de tu banco.

Paso 1. Crear la remesa de cobro en Holded

Lo primero que haremos será crear dicho fichero en Holded.

Para eso, iremos a HOLDED – BANCOS – REMESAS y clicaremos en NUEVA REMESA DE COBRO.

Yo ya tengo todas mis facturas en automático, el primer día de cada mes se crear y envían a los clientes desde Holded sin que yo tenga que hacer nada.

Las seleccionaré, pondrá el concepto de la remesa y mi ID de acreedor, y le daré a guardar. 

Una vez preparada, comprobamos que todo está bien, y la descaragaremos.

Paso 2. Cargar la remesa de cobro en nuestro banco

Una vez tengo el fichero, el siguiente paso es cargarlo para que se ejecute en nuestra banca online.

Accedemos al banco, en mi caso Bankia, y buscamos la opción para cargar ficheros.

Podéis ver como tengo abajo en descargas el fichero descargado esperando a ser subido 🙂

Haciéndolo así:

• Ya tenemos Holded enterado de todo, y preparado para luego reconciliar la contabilidad y bancos 🙂
• Nos hemos ahorrado teclear a mano toda la info de la remesa, que se rellenará automáticamente gracias a la info del archivo, y sólo tendremos que hacer ahora un par de clics para confirmarlo todo.